工行总行：“近亲繁殖”现象严重

7.针对“一些基层单位对违规违纪人员未作处理就批准其离职”的问题。一是对2013年以来的离职员工进行了逐人排查，共发现147名离职员工在我行任职期间存在违纪违规问题，已将146名员工责任认定情况和处理建议报备监管部门并通报其现所在单位，尚有1人待司法机关侦办结束再行处理。二是制定印发了《员工离职管理办法》，规范全行干部员工离职流程。加大离任审计和离职审查力度，促进离职管理办法落实到位。

8.针对“绩效考核制度不尽科学合理，纪检部门查问题和案件越多反要扣减绩效，导致基层瞒案等现象”的问题。一是已在2016年境内分行考评办法中优化案件指标考核方式，鼓励自查发现案件及追缴涉案资金，即对分行自查发现的案件或案件风险事件，在原有扣分标准基础上每件下浮20%；涉案金额当年全部追回的，下浮40%。同时进一步加大瞒报案件的处罚力度，构建更加科学合理的考核评价机制。二是修订印发了《总行管理的纪委书记考核办法》《纪检监察专业考核办法》《纪检监察负责人考核办法》等，后续还将跟踪完善纪检监察部门条线评价指标，科学评价纪检监察部门工作成果。

（三）关于“执行中央八项规定精神不严格，顶风违纪问题时有发生”问题

9.针对“总行行政色彩浓厚，机构臃肿，仅运行管理部就下设23个处，221人；风险防控和服务意识不强；银监会受理的工行有责二次投诉数量翻番”的问题。一是研究制定总行运行管理部架构优化调整方案，正在组织实施。同时，举一反三，切实强化总部战略和资源管理职能定位，从严从紧控制机构设置和人员编制。二是印发了《关于进一步改进总行服务的通知》，从通过系统优化整合减少流程环节、强化服务监督考核等六个方面制定服务改进措施，提高管理效率和服务水平。三是探索建立“消保”工作新机制，在及时妥善处理客户投诉的同时，更加注重源头治理，主动发现和解决存在的问题，减少和避免有责二次投诉；正在制定《消费者权益保护工作管理办法》、修订《客户投诉管理办法》，完善客户投诉管理体制机制。四是全面部署全行服务管理工作，依托总行服务工作委员会逐项解决客户体验痛点问题；出台客户体验指数评价规则用于分行绩效考评；研究制定《服务督导管理办法》，强化网点服务质量管理；通报全行服务典型事件，狠抓窗口服务态度治理；启动服务星级网点创建工程。五是严格做好客户风险评估及产品适合度评估，开展多期金融知识普及教育工作。制定了2016年案件风险排查重点，抓好基层网点的日常排查。持续推进互联网金融事中风险监控，做好售后服务。

10.针对“分支机构违反中央八项规定精神的行为屡有发生，一些单位借营销名义搞公款送礼、公款吃喝，一些分行利用各种名目违规列支福利费和业务招待费”的问题。一是修订了《业务招待费管理办法》，进一步明确公务、商务和外事接待的标准。同时，继续按照从严从紧的原则进行业务招待费的预算控制，全行预算额度较上年实际列支额度进一步下降。修订了《职工福利费管理办法》，并细化制定了《2016年度境内机构职工福利费管理方案》，明确福利费开支范围、标准、发放形式等内容，加强规范福利费管理。二是根据中央作风建设新精神新要求，结合党的群众路线教育实践活动、“三严三实”专题教育和本次中央巡视发现的新情况新问题，修订印发了《关于切实改进总行工作作风密切联系群众的规定》，进一步明确和深化总行作风制度，以上率下，持续优化全行作风。三是建立财务非现场监测模型，加大对重点项目财务支出的监测力度。加强对作风建设执行情况的监督检查，严肃查处违规列支行为。四是在全行深入开展“四风”问题整治“回头看”。截至目前，已梳理作风建设制度110余件，其中新修订和制定24件；新查处21起违反八项规定精神的问题，对45名责任人进行了处理，其中党纪政纪处分25名，诫勉谈话、组织处理等20名。

11.针对“江西分行、宁波分行违规搞建设，牡丹卡中心人均办公用房面积超标”的问题。一是针对江西分行、宁波分行违规基建情况，总行已给予江西分行行长行政警告处分，主管副行长诫勉谈话、核减绩效处分；给予宁波分行行长、副行长核减绩效处理。二是重申了严格执行固定资产管理办法和基建项目管理办法以及年度财务授权规定，利用固定资产综合管理系统，加大对各机构固定资产投资、建设项目进行非现场监督力度，及时发现异常情况。三是严格规范牡丹卡中心办公用房使用，将部分超面积办公用房调整给工银瑞信使用，调整后卡中心和工银瑞信人均办公面积均符合总行规定。

（四）关于“纪律规矩意识不强，选人用人工作不规范”问题

12.针对“总行对管理岗位职数管理不严，各类非领导职务实行同级别待遇；陕西分行核定高级经理以上人员职数85名，实际配备185名”的问题。一是正在制定《编制与职数管理办法》，规范编制与职数的核定与变更流程，分类核定总行（含内设部门、利润中心、直属机构）、一级（直属）分行和内审系统的业务类职务职数，已完成初步方案，预计6月底前实施。二是正在制定《业务类人员选拔聘用工作规定》和《专业资格管理办法》，明确方法和规则，加强对各类别、各层级业务类职务的管理。三是责成陕西分行制定了具体的整改措施，分期分批消化存量超配的业务类人员，3月末已取得明显成效，2017年初全部整改完毕。

13.针对“一些单位领导违规提拔干部，有的在知晓总行将调整其职务的情况下搞突击提拔；有的在党委会研究干部时，搞一言堂”的问题。一是将2016年确定为“选人用人工作专项治理年”，加大对管理人员选拔聘用工作监督检查的力度。对分支机构选人用人工作中的不规范做法及时纠正，对存在违规问题的严肃查处。同时，完善干部选拔聘用工作文书档案管理和全程纪实制度，增强干部选拔工作的规范性和严肃性。二是重点加强对总行直属机构及二级分行选人用人工作的指导和管理，指导各级机构党委及组织人事部门全面掌握选人用人工作各项规定及相关纪律，增强制度观念和执行意识。三是对已发现的违规问题进行了调查核实和责任追究，对相关机构进行通报批评，对9名责任人给予了严肃处理。四是督促各级机构党委严格遵守干部选任工作的集体领导和民主决策制度；加强重要岗位领导人员轮岗交流。五是优化改进人力资源管理系统干部管理平台，实现对干部任免的全流程系统化操作和监督。逐步将“管理人员选拔任用工作有关事项报告”、“严禁超职数配备干部”等具体要求嵌入人力资源管理系统进行“硬控制”。

14.针对“凡提必核要求执行不严，裸官清理工作不到位，领导干部违规经商办企业问题依然存在”的问题。一是印发了《关于做好2016年领导干部报告个人有关事项工作的通知》，进一步强调个人有关事项报告抽查核实工作流程要求。二是将“个人有关事项报告凡提必核”环节嵌入人力资源管理系统，确保硬控制有效到位。三是着重抓好对《配偶已移居国（境）外的员工管理办法》（工银党办[2015]22号）相关规定的落实，加强对员工配偶、子女移居国（境）外情况的日常监督。推进“裸官”任职岗位常态化管理，对新报告、新发现的“裸官”，及时进行岗位调整或督促其放弃移居。四是完成了对总行管理的领导干部配偶子女经商办企业情况的排查，筛查出个别相关企业与我行有信贷、资管等业务往来，到目前为止核查未发现相关领导干部存在违纪违规问题。五是在全行组织开展了员工违规经商办企业的排查，截至目前已给予762人党纪政纪处分，对其中情节较重风险较高的16人给予解除劳动合同处理；被追责人员中二级分行及以上机构负责人、部门负责人12人，二级分行以下基层机构负责人28人、关键岗位人员256人。六是认真做好档案专项审核工作，对个别干部档案信息有涂改、信息记载不一致问题进行调查核实、组织认定。目前，全行档案专项审核工作完成约90%，6月底前全部完成。同时，加强日常档案管理监督检查，目前已检查16家机构。

15.针对“近亲繁殖现象比较突出，总行管理的691名干部中，220名干部的配偶、子女共240人在系统内工作”的问题。一是开展员工配偶、子女在系统内工作情况专项摸底调查，5月底前完成。二是完善《集团员工招聘录用管理办法》，9月底前印发，增加或进一步明确员工子女控制、准入条件设置、亲属回避制度执行和加强纪律监督等方面的内容规定。三是管理人员的近亲属在管理人员所在单位内提拔任用，或者在管理人员所在辖区范围内提拔担任下一级管理职务的，须按照要求在作出决定前征求上一级组织人事部门的意见；并将其作为2016年选人用人工作检查的重点内容，对不按规定执行的严肃追究责任。四是领导人员配偶子女在系统内就业的，要结合领导干部报告个人有关事项工作如实申报，并作为民主生活会重要事项，在班子成员范围内进行披露。

（五）关于“存贷款领域以权谋私问题较为突出”问题

16.针对“信贷业务是全行违规违纪问题发生的重点领域。一些基层机构负责人、客户经理失职渎职，尽职调查不到位”的问题。一是启动了信贷经营管理架构调整，在体制机制上加强信贷经营和风险管理，主要从提升客户准入层级、落实信贷风险责任、严格信贷资质管理等方面进行了调整优化。相关机制改革上半年首先在8家分行试点，明年在全行逐步推进。二是试行新的信贷运营与监控模式，充分利用互联网和大数据技术，用信息化手段实现风险管理转型，着力解决银企信息不对称、风险监控主要停留在事后等问题。新的信贷运营监控模式上半年首先在广东分行试点，明年在全行推广。三是做好贷款存量移位与增量并轨管理，控制潜在风险和新增融资劣变。以存量移位工作为抓手，统筹配置存量融资到期收回及增量资源，确保融资投向合理、质量可控。四是从信贷业务授权、人员和机构资质管理等方面加强对信贷从业人员和基层机构的管理，推行信贷人员持证上岗制度，对信贷经营机构实行定期检验制，对未达标机构不再授予经营资质。五是修订完善信贷产品制度，配套改造系统功能，严防虚假贸易背景、虚假抵押担保、虚假贷款用途等风险，提高防假反假能力。六是加强信贷流程各环节风险管理和制度执行，加强前中后台信息传导，提升全流程、各环节对风险异动的反应能力。七是完善考评办法，强化资产质量和风险防控考核，增设2013年以来新增贷款不良率、贷款劣变率等指标，促使各单位牢固树立正确的发展观、业绩观和风险观，纠正“重市场、轻风险”的现象。

（编辑：PHP编程网 - 湛江站长网）

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